PROPÓSITO
Al implementar la Política presentada, la Compañía tiene como objetivo lograr los siguientes resultados:
- Se implementan procesos y controles para mitigar el riesgo que surja para que la Compañía sea utilizada, intencionalmente o no, para fines de ML / TF.
- Se identifican clientes potenciales de riesgo.
- La Compañía cumple con éxito las obligaciones legales relacionadas con ALD / CTF y otras y aplica efectivamente sus Políticas y procedimientos contra el lavado de dinero, la Política de menores de edad, la Política de interacción con el cliente y la Política de juego responsable.
CONCESIÓN DE LA CONDICIÓN DE CLIENTE
El cliente significa cualquier persona física que formó una relación comercial con la Compañía, mediante la creación de una cuenta en línea en meridianbet.pe sitio web. En ese sentido, el riesgo operativo o reputacional de la Compañía generalmente se basa en la actividad económica y / o fuente de riqueza de esa persona física, que puede evaluarse a partir de la información disponible en el proceso de registro.
Al jugador también se le puede negar el acceso al sitio web cuando lo considere la MLRO. Por lo general, la negación o el final de la relación comercial ocurre en los siguientes casos:
- El jugador tiene conexiones con una jurisdicción que es de alto riesgo para la empresa, ya sea por ML / CFT o estándares comerciales.
- El cliente proporcionó documentos falsos en el procedimiento CDD.
- El cliente utilizó tarjetas de crédito / débito falsas que resultaron en solicitudes de devolución de cargo por parte del proveedor de pagos.
- Hay indicios de que el cliente está utilizando varias cuentas para su ventaja.
- Si el cliente envía documentos de identificación caducados o envía un documento que está rasgado o poco claro de alguna manera.
- El cliente se niega a enviar los documentos CDD solicitados.
- Si se determina en el momento del registro que el cliente es menor de edad.
- Si el cliente es un PEP, y los miembros de la Junta no le permiten continuar la relación comercial.
CONDICIONES CLAVE DE ACEPTACIÓN DEL CLIENTE
Al iniciar o evaluar y antes de concluir o terminar la cooperación comercial con el cliente (asignando o suspendiendo el estado de jugador), la Compañía realiza las siguientes verificaciones:
Verificación de edad
Ninguna persona menor de 18 años puede ser aceptada como nuestro cliente, registrarse y realizar apuestas en el sitio web de meridianbet.pe. Sin embargo, si, después de registrarse, surge una duda razonable o hay pruebas sólidas que indiquen que el cliente aprobado es menor de edad, se suspende el estado de cliente de ese usuario.
Verificación del origen geográfico
La residencia y el lugar de nacimiento de los clientes se tienen en cuenta en el proceso de registro, ya que estos datos pueden indicar un riesgo geográfico sustancial derivado de dichas personas físicas. Los clientes potenciales originarios de países de alto riesgo son considerados como una amenaza por la Compañía y, como tales, se les prohíbe otorgar el estatus de nuestros clientes.
Verificación de riesgos del cliente
Si, después del registro, hay una duda razonable que señale alguna forma de interacción en riesgo con el jugador, a saber:
- El jugador utiliza cuentas dobles.
- La fuente de los fondos apostados puede indicar un problema de ML.
- El jugador puede tener antecedentes penales o medios adverso.
- El jugador es un PEP o un pariente cercano del mismo.
- Ocupación y situación laboral.
La Compañía, de acuerdo con sus obligaciones legales y políticas corporativas internas, ayudada por varias herramientas de CDD, se reserva el derecho de rechazar el servicio adicional a dichos clientes, así como de congelar o suspender la cuenta del cliente hasta que se obtenga una retroalimentación satisfactoria. Además, también se tiene en cuenta el tipo de juego del cliente en el sitio web.
Verificación de riesgos de producto/interfaz
La Compañía reconoce que ciertos juegos ofrecidos pueden representar una amenaza mayor/menor de ML/TF. meridianbet.pe ofrece una variedad de juegos de casino en línea y apuestas deportivas en línea para los jugadores, y clasifica el riesgo por el juego en sí. Además del juego, la Compañía reconoce que el riesgo puede surgir del riesgo de los canales de entrega o del riesgo de la interfaz, como los productos o servicios ofrecidos a clientes no presenciales o servicios en línea.
Riesgo de pago/transacción
La Compañía tiene en su oferta general en el sitio web una variedad de métodos de pago que un cliente puede utilizar en todo momento. Los métodos varían desde tarjetas de crédito / débito hasta billeteras electrónicas y cupones. El uso múltiple de todos los métodos de pago puede apuntar a un comportamiento de mayor riesgo dado que el cliente está tratando de ocultar el rastro de estas transacciones.